KYC & AML-Richtlinie

In der Praxis bedeutet KYC bei Thomass Matter, dass wir eine kleine Reihe grundlegender Fakten über Sie sammeln und bestätigen: Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum, Ihr Wohnsitzland, Ihre Kontaktdaten und die Zahlungsmethode, die Sie verwenden möchten. Wir vergleichen die Angaben, die Sie in das Anmeldeformular eingegeben haben, mit den Angaben in den von Ihnen hochgeladenen Dokumenten.

Was wir nicht tun

Wir fragen nicht nach Ihrem Online-Banking-Passwort, Ihrer vollständigen Kartenpersonalnummer oder dem Fernzugriff auf Ihr Gerät. Kein Mitglied unseres Teams wird diese jemals anfordern. Jede Nachricht, die dies tut, stammt nicht von uns und sollte über das Missbrauchsformular gemeldet werden.

AML-Kontrollen gehen über eine einmalige Identitätsprüfung hinaus. Sie umfassen die Risikoeinstufung neuer Konten, die Überprüfung von Sanktionen und Personen des öffentlichen Lebens, Grenzen für ungewöhnliche Finanzierungsmuster, Aufbewahrung von Aufzeichnungen, interne Eskalation verdächtiger Aktivitäten und, wo das geltende Recht dies erfordert, die Meldung an die zuständige Behörde.

Wenn AML-Regeln und ein Kundenauftrag miteinander in Konflikt geraten, haben die AML-Regeln Vorrang. Dies kann bedeuten, dass eine Transaktion verzögert wird, eine Anforderung zusätzlicher Dokumente erfolgt oder ein Konto beschränkt wird, bis die Angelegenheit gelöst ist.

1. 01

   Rechtliche Verpflichtung

   Dienstleistungen, die Kundenguthaben halten oder übertragen, müssen ihre Kunden in der Regel vor der Erbringung der Dienstleistung identifizieren. Dies ist nicht optional und gilt für jedes Konto ohne Ausnahme.

2. 02

   Schutz Ihres Geldes

   Durch die Verifikation wird ein Konto an einen identifizierbaren Eigentümer gebunden. Dies macht die Übernahme eines Kontos viel schwieriger, und Auszahlungen können nur an eine Zahlungsmethode gesendet werden, die sich nachweislich in Ihrem Besitz befindet.

3. 03

   Plattform sauber halten

   Das Screening hält sanktionierte Parteien und anonyme Schalltätigkeit von der Plattform fern, was jeden anderen Kunden, der sie nutzt, schützt.

4. 04

   Schnellere Auszahlungen später

   Ein Konto, das vorab verifiziert ist, muss bei der Auszahlung nicht für Überprüfungen anhalten, was gerade dann willkommen ist, wenn Verzögerungen am wenigsten erwünscht sind.

1. Ausweisdokument

Ein von einer Regierungsbehörde ausgestelltes Dokument, das Ihr Foto, vollständigen Namen, Geburtsdatum, Dokumentnummer und Ablaufdatum zeigt. Häufig akzeptierte Arten sind ein Pass, ein Personalausweis oder ein Führerschein, sofern dieser als Fotoausweisdokument ausgestellt wird. Das Dokument muss gültig und nicht abgelaufen sein.

2. Adressnachweis

Ein aktuelles Dokument, das normalerweise in den letzten Monaten ausgestellt wurde und Ihren Namen sowie Ihre Wohnadresse zeigt, wie sie in Ihrem Konto angegeben ist. Typische Beispiele sind eine Versorgungsrechnung, einen Bank- oder Kontoauszug, einen Bescheid der lokalen Steuerbehörde oder eine Mitteilung der Gemeinde oder ein offizielles Schreiben einer öffentlichen Behörde. Postfachadressen und Adressen, die einer anderen Person gehören, werden nicht akzeptiert.

3. Zahlungsmittelnachweis

Nachweis, dass das Finanzierungsinstrument Ihnen gehört. Bei einer Karte ist dies normalerweise ein Bild der Karte mit Ihrem Namen, den ersten sechs und letzten vier Ziffern sowie dem Ablaufdatum, wobei die verbleibenden Ziffern und der Sicherheitscode verdeckt sind. Bei einer Überweisung von einem Bankkonto ist dies ein Auszug oder eine Bestätigung in Ihrem Namen mit der Kontokennung. Bei einer elektronischen Geldbörse ist dies ein Screenshot des Kontoprofils mit Ihrem Namen und der Kontokennung.

Formate und Dateigröße

Upload-Limits, akzeptierte Dateitypen und alle weiteren Dokumentanforderungen werden im Verifizierungsbereich Ihres Kontos angezeigt. Dokumente in einer anderen Sprache als der Kontosprache können eine Übersetzung erfordern; das Compliance-Team wird Ihnen mitteilen, ob dies zutrifft.

1. 01

   Registrierung

   Erstellen Sie das Konto mit Ihrem echten Namen, Geburtsdatum, Wohnsitzland, E-Mail und Telefonnummer. Details, die nicht mit Ihren Dokumenten übereinstimmen, sind die häufigste Ursache für Verzögerungen.

2. 02

   Kontaktdaten bestätigen

   Bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und auf Anfrage Ihre Telefonnummer. Dies beweist, dass die Kontaktkanäle Ihnen gehören.

3. 03

   Ausweisdokument hochladen

   Laden Sie die Seiten hoch, die Ihr Foto und persönliche Daten enthalten. Einige Überprüfungen umfassen einen kurzen Lebendigkeit- oder Selfie-Schritt, um zu bestätigen, dass das Dokument der Person gehört, die es hält.

4. 04

   Adressnachweis hochladen

   Laden Sie ein aktuelles qualifizierendes Dokument in Ihrem Namen unter der in Ihrer Akte angegebenen Adresse hoch.

5. 05

   Zahlungsmittel bestätigen

   Weisen Sie den Namen des Instruments nach, das Sie zur Finanzierung und zum Empfang von Abhebungen verwenden.

6. 06

   Screening und Überprüfung

   Unser Compliance-Team überprüft die Unterlagen, führt das erforderliche Sanktions- und Risikoscreening durch und genehmigt das Konto oder fordert eine Korrektur an.

7. 07

   Bestätigung

   Sie erhalten eine Benachrichtigung, sobald sich der Kontostatus ändert. Der aktuelle Status ist stets im Verifizierungsbereich Ihres Kontos sichtbar.

Die Überprüfungszeiten hängen vom Aufkommen, von der Qualität der Uploads und davon ab, ob ein zusätzliches Screening ausgelöst wird. Das Bearbeitungszeitfenster, das für Ihr Konto gilt, zusammen mit dem aktuellen Status der einzelnen Dokumente, wird in Ihrem Kontobereich angezeigt - diese veröffentlichte Angabe ist die zuverlässige, nicht irgendwelche anderswo zitierten Angaben.

• Klare, vollständige, unveränderte Uploads werden am schnellsten überprüft.
• Anträge, die außerhalb der Geschäftszeiten eingereicht werden, werden für den nächsten Arbeitstag in die Warteschlange eingereiht.
• Erweiterte Überprüfung, falls erforderlich, nimmt Zeit in Anspruch und wird Ihnen mitgeteilt.

Sollte eine Entscheidung für Sie unklar sein, wenden Sie sich an den Support und fragen Sie nach dem Grund. Soweit das Gesetz es uns erlaubt, werden wir erklären.

Was wird überwacht

Finanzierungs- und Abhebungsmuster, Wechsel des Zahlungsinstruments, Wechsel des Landes oder der Kontaktdaten, Aktivitäten, die nicht dem bei der Anmeldung angegebenen Profil entsprechen, und alle von unseren Screening-Tools erkannten Aktivitäten.

Was kann sich daraus ergeben

• Eine Anforderung aktualisierter Dokumente oder eine Erklärung der Herkunft der Mittel.
• Eine vorübergehende Sperrung einer bestimmten Transaktion während ihrer Überprüfung.
• Anpassung der in Ihrem Konto veröffentlichten Limits.
• Einschränkung oder Schließung des Kontos, soweit das Gesetz dies erfordert.

Aufzeichnungen

Identifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen werden für den von geltendem Recht erforderlichen Zeitraum nach Ende der Geschäftsbeziehung aufbewahrt und gemäß unserer Datenschutzrichtliniebehandelt. Unter bestimmten Umständen verbietet das Gesetz uns, einen Kunden darüber zu informieren, dass ein Bericht eingereicht wurde.

• Geben Sie genaue, aktuelle und vollständige Informationen und halten Sie diese auf dem neuesten Stand.
• Verwenden Sie nur Ihre eigenen Mittel und Ihre eigenen Zahlungsinstrumente - niemals die eines anderen.
• Führen Sie nur ein Konto und halten Sie Ihre Zugangsdaten privat.
• Reagieren Sie auf Dokumentanfragen innerhalb des in der Anfrage angegebenen Zeitraums.
• Teilen Sie uns unverzüglich mit, wenn Sie Ihr Land wechseln, Ihren Namen ändern oder Ihre Zahlungsmethode wechseln.
• Melden Sie jeden Verdacht auf unbefugten Zugriff auf Ihr Konto unverzüglich.

Das Einreichen gefälschter oder veränderter Dokumente ist eine ernste Angelegenheit. Dies führt zur Sperrung des Kontos und gegebenenfalls zur Benachrichtigung der zuständigen Behörde, wenn dies das geltende Recht vorsieht.

Lizenzen und Regulierungsinformationen